看基金業績排名榜買基金靠譜嗎?基金應該怎么買

基金入門

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時光如白駒過隙,轉瞬即逝。不知不覺間,2019年即將過掉一半。

年初大家立下的flag都按進度實現了嗎?

隨著年中的到來,公募基金即將迎來年中考。

從截至上周五的數據看,今年的公募基金業績排名競爭異常激烈。

今年A股市場表現依舊分化嚴重,消費板塊一騎絕塵。相應的,不管是主動股票型、被動指數型或者是混合型基金,排名前三的都是抓住了該板塊從而憑風而起。值得一提的是混合型基金,截至6月21日,進入前十的基金今年以來收益均超過50%。

債券型基金今年以來受益于股市回暖,前三選手都是可轉債基金。可轉債基金相對于純債基金,具備更強的進攻性,在股市出現行情時,收益往往好于其他類型債基。

1、看業績排名買基金靠譜嗎?

看著這些業績亮眼的基金,有點兒心動;再點開各種三方基金銷售平臺,滿眼推薦都是諸如“近6個月漲幅XX”這種讓人失去理智的宣傳,恨不得馬上配齊。

那么問題來了,跟著短期業績排名,跟隨優秀的“明星基金”,能賺錢嗎?

很難!不管是國外、國內,都是這樣。

美國基金教父約翰·博格通過跟蹤美國共同基金的數據,發現過去業績表現越好的基金,未來的表現反而越差,他明確提出:不要高估基金歷史業績的作用,尤其要小心明星基金經理。

國內的公募基金業績也是一樣。通過統計 2006 年至 2018 年期間,每一年里業績排名前十的基金在下一個年度里的表現。總體看,這些上一年度的“明星基金”在下一年度的業績表現并不能延續之前的亮麗表現,甚至大部分處于公募基金全行業平均業績中位數以下。

具體來看,2017年的“明星基金”們,在次年幾乎整體業績淪陷,部分在淪陷到行業墊底的業績水平。如果跟著年度收益排行榜買基金,結果有點兒慘。

“明星基金”難有持續優秀的表現,短期業績排名更像是一場“亂哄哄你方唱罷我登場”的劇目。

2、根據更長期的歷史業績選基金靠譜嗎?

有小伙伴肯定要想,半年、一年短期的歷史業績,受到的擾動因素太大,并不能說明問題。那如果綜合短期、中期、長期的歷史業績,篩選出來的基金靠不靠譜呢?

我們使用著名的“4433法則”對偏股型基金進行的篩選,篩選的業績截點是2018年6月25日;然后再觀察在2018年6月25日至2019年6月25日這一年時間里,我們選出來的基金能不能持續取得好收益。

【基金知識小課堂】4433基金篩選法則

●根據時間和業績篩選基金的法則

●**個4:一年期業績排名在同類基金中排前1/4的基金;

●第二個4:兩年、三年、五年、今年以來業績排名在同類基金中排前1/4的基金;

●**個3:近6個月業績排名在同類基金中排前1/3的基金;

●第二個3:近3個月業績排名在同類基金中排前1/3的基金。

短期的業績排名不能盲目跟隨,但是能夠經受住不同維度歷史業績評比的基金,還是值得我們關注的。因此,小伙伴們在選擇基金的時候,記得查看一下這只基金各個不同時期的歷史業績和同類排名。

不過要提醒大家的是,基金的歷史業績可以作為選擇基金篩選依據,幫助我們選擇出歷史上的“常青樹”基金。但是歷史不預示未來,因此我們還需要關注其他重要因素。比如說基金回撤、業績歸因分析、基金經理變更、基金規模以及基金公告等等。

  限于篇幅,這些有機會我們再聊,今天就到這里啦~

后,來回顧一下本次內容吧:

1. 僅僅看短期業績排名來選擇基金是非常不明智的;

2. 選擇主動管理型基金時,使用“4433原則”對基金進行初步篩選;

3. 經過篩選得到的基金可以作為基金備選池,但是終決定投資哪只基金,還需要綜合考量其他因素。

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