基金運作費用怎么算的?

基金入門

投資基金的費用一般包含兩部分:基金交易費和基金運作費。

基金交易費即投資者進行基金交易時支付的申購費、贖回費、轉換費以及其他的交易費用,這部分費用由投資者直接承擔。

而運作費則是基金運作過程中由基金資產承擔的費用,通常包含托管費、管理費、銷售服務費、證券交易費、指數使用費等。

1、托管費

托管費是由商業銀行、證券公司等基金托管人收取的,托管費一般按照基金資產凈值的一定比例收取,通常為每年0.2%左右。

2、管理費

管理費是由基金管理人收取的,分為固定和浮動兩種收取方式。各基金管理費的收取標準不同,股票型基金一般按照1.5%的比例收取,債券型基金的收取比例通常要小于1%,例如南方通利A的管理費為0.65%。

管理費的計算方式公式為:每日基金管理費=前一日基金資產凈值×年管理費率÷當年天數。

3、銷售服務費

銷售服務費是指用于支付給銷售渠道的費用,目前貨幣基金和部分債券基金會收取銷售服務費。

托管費、管理費以及銷售服務費均按逐日累計計提方式收取,并直接從基金總資產中扣除,投資者無需額外支付。

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